Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT)

¿Qué dice la ley sobre Prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo?

La ley 10/2010 de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo tiene por objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

¿Eres sujeto obligado por la ley 10/2010?

La ley 10/2010 de PBC/FT será de aplicación, entre otros, a los siguientes sujetos obligados:

Promotoras inmobiliarias

Sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo

Entidades de crédito

Entidades aseguradoras

Empresas de servicios de inversión

Entidades de dinero electrónico

Abogados y procuradores

Personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos

Personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda

La ley 10/2010 menciona a más sujetos obligados de los indicados en el listado anterior. Si tienes alguna duda sobre si tu actividad o condición está sujeta a la ley de PBC/FT, ¡contacta con nosotros!

¿Qué servicios ofrecemos en materia de PBC/FT?

Externalización de la Unidad Técnica

Pioneros y líderes en el servicio de externalización de la U.T.

Due Diligence

Pioneros y líderes en el servicio de externalización de la DD (análisis de operaciones)

Informe de Riesgos

Ayuda a identificar y evaluar el nivel de riesgo que corre su entidad en materia de PBC/FT

Manual

Manual adaptado a su entidad, que incluye las medidas y procedimientos de control interno en materia de PBC/FT

Informe de Experto Externo

Auditoría anual de carácter obligatorio para sujetos obligados

Formación

Dirigida a directivos, empleados y agentes para su conocimiento en materia de PBC/FT

Externalización de la unidad técnica:

llevamos a cabo las funciones de la unidad técnica, lo que resulta muy cómodo para nuestros clientes, además de proporcionarles un ahorro de costes.
Due Diligence Core Solution:

en CoreBC disponemos de una aplicación desarrollada por nosotros y exclusiva para nuestros clientes. Gracias a esta plataforma, podrás analizar tus operaciones de forma cómoda, rápida y segura.
Informe de riesgos:

si eres sujeto obligado, también debes realizar un informe que debe evaluar el riesgo por tipos de clientes, países o áreas geográficas, productos, servicios, operaciones y canales de distribución, tomando en consideración variables tales como el propósito de la relación de negocios, el nivel de activos del cliente, el volumen de las operaciones y la regularidad o duración de la relación de negocios.
Manual de PBC/FT:

realizamos un manual de procedimientos de prevención de blanquero de capitales y financiación del terrorismo adaptado a las necesidades de nuestro cliente, que incluye todas las medidas y procedimientos de control interno necesarias para la eficacia operativa de cada entidad.
Informe de experto externo:

la ley establece qué requisitos debe cumplir el sujeto obligado para que la realización del informe de experto externo sea obligatoria. El informe de experto externo es un escrito que describe, de forma detallada, las medidas de control interno adoptadas por el sujeto obligado, valorando su eficacia operativa y proponiendo, en su caso, eventuales rectificaciones o mejoras.
Formación en materia de PBC/FT:

de acuerdo con la normativa de PBC/FT, es obligatorio que las empresas elaboren un plan anual de formación que se fundamente en los riesgos identificados y que incluya acciones formativas que puedan ser debidamente acreditadas. Además, en CoreBC tenemos amplia experiencia a la hora de impartir cursos de formación sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

EXTERNALIZACIÓN DE LA UNIDAD TÉCNICA