Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC/FT)

¿Qué dice la ley 10/2010 sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo?

La citada ley tiene por objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de PBC/FT.

¿Eres sujeto obligado por la ley 10/2010?

La ley 10/2010 de PBC/FT será de aplicación, entre otros, a los siguientes sujetos obligados:

Promotoras inmobiliarias

Sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo

Entidades de crédito

Entidades aseguradoras

Empresas de servicios de inversión

Entidades de dinero electrónico

Abogados y procuradores

Personas dedicadas profesionalmente a la intermediación en la concesión de préstamos o créditos

Personas que ejerzan profesionalmente actividades de cambio de moneda

La ley 10/2010 menciona a más sujetos obligados de los indicados en el listado anterior. Si tienes alguna duda sobre si tu actividad o condición está sujeta a la ley de PBC/FT, ¡contacta con nosotros!

¿Qué servicios ofrecemos en materia de PBC/FT?

Externalización de la Unidad Técnica

Comodidad, seguridad y ahorro de costes para nuestros clientes.

Due Diligence Core Solution

Nuestra aplicación de desarrollo propio para el análisis de operaciones.

Informe de Riesgos

Ayuda a identificar y evaluar el nivel de riesgo que corre su entidad en materia de PBC/FT

Manual

Generamos el documento inicial y lo actualizamos según lo exija la normativa

Informe de Experto Externo

Auditoría anual de carácter obligatorio para sujetos obligados

Formación

Te ayudamos a cumplir con tu Plan Anual de Formación exigido por la ley 10/2010

Externalización de la Unidad Técnica:

La normativa vigente en materia de PBC/FT, establece que los sujetos obligados deben contar con una unidad técnica para el tratamiento y análisis de la información. En concreto, el artículo 35.3 del Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo, establece que, si el volumen de negocios anual excede de 50 millones de euros o si el balance general anual excede de 43 millones de euros, la unidad técnica deberá contar con personal especializado, en dedicación exclusiva y con formación adecuada en materia de análisis.
Due Diligence Core Solution:

Nuestra aplicación está desarrollada con altos estándares de seguridad y encriptación para hacer el análisis de operaciones de una manera sencilla y eficiente para nuestros clientes. Permite una comunicación fluida y eficaz entre nuestros analistas y el cliente.
Informe de Riesgos:

Si eres sujeto obligado, también debes realizar un informe que debe evaluar el riesgo por tipos de clientes, países o áreas geográficas, productos, servicios, operaciones y canales de distribución, tomando en consideración variables tales como el propósito de la relación de negocios, el nivel de activos del cliente, el volumen de las operaciones y la regularidad o duración de la relación de negocios.
Manual de PBC/FT:

Realizamos un manual de procedimientos de prevención de blanquero de capitales y financiación del terrorismo adaptado a las necesidades de nuestro cliente, que incluye todas las medidas y procedimientos de control interno necesarias para la eficacia operativa de cada entidad.
Informe de Experto Externo:

La ley establece qué requisitos debe cumplir el sujeto obligado para que la realización del informe de experto externo sea obligatoria. El informe de experto externo es un escrito que describe, de forma detallada, las medidas de control interno adoptadas por el sujeto obligado, valorando su eficacia operativa y proponiendo, en su caso, eventuales rectificaciones o mejoras.
Formación en materia de PBC/FT:

De acuerdo con la normativa de PBC/FT, es obligatorio que las empresas elaboren un plan anual de formación que se fundamente en los riesgos identificados y que incluya acciones formativas que puedan ser debidamente acreditadas. Además, en CoreBC tenemos amplia experiencia a la hora de impartir cursos de formación sobre prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

EXTERNALIZACIÓN DE LA UNIDAD TÉCNICA

Pioneros y líderes en el servicio de externalización de la U.T.

La Unidad Técnica de PBC/FT es el personal especializado que se dedica en exclusiva al tratamiento y análisis de la información de la entidad.

En el siguiente vídeo podrá ver los aspectos clave del servicio de Unidad Técnica de PBC/FT.